La gestion d'actifs financiers, aussi appelée gestion de portefeuille, est une activité qui consiste à gérer les capitaux dans le respect des contraintes règlementaires et contractuelles, en appliquant les consignes et/ou politiques d'investissement définies par le détenteur des actifs gérés, ceci afin d'en tirer le meilleur rendement possible en fonction d'un niveau de risque choisi.

Pour la mise en place d'une gestion d'actifs financiers, il faut définir avec l'investisseur :

• Les stratégies d'investissement.
• La durée.
• L'inversion aux risques.
• La définition du cahier des charges.
• La définition du profil d'investissement (sécurisé, équilibré, évolutif).

Ces étapes réalisées permettent de mettre en place une allocation d'actifs qui correspond au mieux aux souhaits de l'investisseur.

Pour la reprise d'une gestion, il faut analyser et éventuellement réorienter un actif déjà existant. Cela consiste à réaliser un cahier des charges de l'investissement, soit en d'autres termes définir un mandat de gestion. A l'issue de cette démarche primordiale, le gérant en charge de la gestion met en place une allocation d'actifs en fonction de l'état du portefeuille déjà existant, ceci pour arriver à l'allocation la plus en adéquation avec le mandat de gestion.

Ce travail de gestion, peut se décliner sur les quatre grands vecteurs d'investissement connus sur le marché français :

• Le compte titre.
• Le PEA.
• L'assurance vie.
• La SICAV de famille.

Par un travail en collaboration avec le juge des tutelles et le juge aux affaires familiale, il est également possible d'élaborer des allocations d'actifs en adéquation avec les exigences de chacun. L'ensemble de ces démarches de gestion et d'analyse, se réalise donc en partenariat avec les sociétés de gestion privées les plus aptes à réaliser ce type de travail.

A savoir :
L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) est l'autorité française de régulation des marchés financiers. Elle collabore avec l'Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP).