Gestion et Fiscalité du Patrimoine, c'est vous apporter une assistance impartiale dans l'analyse et l'organisation de vos affaires financières et personnelles, afin de vous permettre de rationaliser et d'atteindre de façon réaliste les objectifs que vous vous êtes fixés concernant votre patrimoine, vos finances, votre fiscalité et votre mode de vie. C'est donc réaliser un audit pour pouvoir mettre en place une stratégie répondant à vos objectifs.

• L'AUDIT : pas de bonnes stratégies patrimoniales sans avoir réalisé au préalable un véritable audit de votre patrimoine. Se déroulant sous la forme d'un entretien, le bilan patrimonial a pour but de :
  
  • Faire le point sur votre situation patrimoniale, juridique, sociale et fiscale.
  • Etablir votre bilan retraite.
  • Vous aider à bâtir une stratégie adaptée à vos objectifs familiaux professionnels et patrimoniaux.
  • Vous conseiller des adaptations juridiques, des mesures d'optimisation fiscale.
  • Vous accompagner dans vos choix d'investissement.
  
  La démarche du bilan patrimonial est structurée par étapes. Vous écouter pour bien diagnostiquer vos besoins :
  • Il s'agit de traduire vos objectifs personnels et professionnels sur le plan patrimonial.
  • D'analyser la composition de votre patrimoine.
  • De prendre en compte les aspects juridiques liés à la composition de votre foyer, votre régime matrimonial, et votre activité professionnelle.
  • Et de faire le point sur votre situation fiscale et anticiper ses évolutions.
  
  

  Vous aider à bâtir une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation et vos objectifs et adaptable dans le temps en fonction des circonstances …

  
  
• LA STRATEGIE PATRIMONIALE ET FISCALE : à partir de l'audit qui a été réalisé, il est effectué une analyse patrimoniale. Elle porte sur la structure du patrimoine et entraîne les analyses suivantes :
  • Budgétaire.
  • Fiscale.
  • Successorale.
  • Retraite, prévoyance.

Après avoir analysé si la composition actuelle de ce patrimoine correspond à vos objectifs, critères d'investissement et aspirations, l'analyse patrimoniale donne lieu à l'élaboration d'une stratégie patrimoniale répondant à vos attentes. Plusieurs scénarios seront envisagés, vous choisirez celui qui vous correspondra le mieux. La stratégie définie permettra donc d'opter pour la mise en place d'outils et de solutions sur-mesure.

A savoir :
Afin de toujours vérifier que les conseils et les préconisations faits à un moment donné soient toujours en adéquation, il est impératif que le Bilan patrimonial soit revu régulièrement, et qu'un engagement de suivi avec un calendrier soit mis en place.